上海长宁：记新时代证券上海天山路证券营业部倪白(上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司)

做居民金融投资的贴心人

近年来，随着国家经济的持续发展，人民收入水平不断提高，老百姓的理财意识越来越强，投资理财已成为大家生活中一个重要的组成部分。而从实际情况来看，也有不少人因缺乏专业的理财知识，加上近年来互联网金融的蓬勃兴起，真假理财机构鱼龙混杂，许多投资者非但没有实现资产的保值增值，反而因理财配置的不合理而出现巨大损失。为了引导大家理性投资，增强金融风险意识，同时普及、传播投资理财常识，2008年由上海长宁区新泾社区党建服务中心牵头，邀请辖区内金融单位党员志愿者参与，共同组建了“新泾社区金融投资理财——倪白工作室”。工作室以倪白为核心，联合新时代证券和新泾地区各家银行（工、农、交、杭州银行）的专业理财经理，从一开始的3名党员志愿者发展到今天20名党员和积极分子组成的青年志愿者队伍。倪白说，自己是一名共产党员，也是一名专业的金融工作者，“老百姓有这么巨大的需求，我们有能力帮助他们，为什么不帮帮呢？”

这些志愿者都长期活跃在金融业务第一线，具备了专业的金融理财知识和丰富的工作经验，他们根据老百姓的理财需求，有针对性地开设了投资理财专题讲座、家庭、个人及企业投资理财咨询等各种服务项目，经过近10年的实践活动受到社区居民的普遍赞誉。

工作室目前拥有志愿者近20名，都是证券和银行领域资深的理财专家，平均工作年限超过10年，其中既有专注股票投资，也有熟悉黄金、外汇投资，更有债券、保险投资方面的专家，基本能覆盖目前市民各种投资的需求。工作室的志愿者们长年积极参与长宁区和新泾镇组织的各类便民为民服务活动，先后前往新泾各居民区和“两新”组织，累计举办了一百多场大型投资理财专题讲座和投资者风险教育巡讲。

有人问倪白你这样一直下社区，操心工作室的事，不停为居民服务辛苦吗？倪白坦诚地说，真的不累，因为这对于我们专业金融工作者来说其实也是举手之劳，只是有一颗想为大家服务提供帮助的心而已。倪白说助人者天助，心中有善，念念不忘，必有回响。工作室的确为居民做了很多事情，反过来说，也收获了居民的信任，扩大了客户群，参与的银行、证券等金融机构也相应地扩展了业务，大家也乐在其中，其实是一件双赢的事情。这么多年下来，工作室的志愿者们和社区居民建立了深厚的感情，有些居民在咨询理财的同时，还把他们当家里人一样拉拉家常，说说贴心话。

工作室成员小江在便民服务时了解到海逸公寓的倪阿姨在银行的5万元“不翼而飞”，在银行的协助下，小江陪阿姨调看监控录像，找到取款的家属，并帮助阿姨协调了家庭矛盾。在社区理财讲座中，鲍阿姨告诉志愿者在P2P中投资了50万元，在向公司要求提取本金撤回投资时，第三方理财的工作人员强行扣留10万元不予归还，小江先后陪同鲍阿姨前往理财公司理论多次，终于追回10万元损失。两位阿姨不仅得到了小江在金融理财上的投资帮助，而且和小江成了好朋友，愿意和她倾诉烦恼，更愿意和她分享喜悦。现在，逢年过节很多客户都会邀请工作室的成员参加他们的家庭聚会，让身处异乡的新上海人感受到上海人的友好和善良。

为百姓理财助一臂之力

新泾地区社区发展成熟，人口众多，吸引银行纷纷入驻。银行的优势在于提供固定收益的理财产品，解决市民的投资需求。但面对众多银行，如何选择一家最适合自己的银行或理财产品呢？倪白了解到老百姓渴望获得这样的咨询信息，利用工作室平台汇总附近银行各种金融产品信息，形成了一个理财产品超市，让银行在这个平台上充分展示自己的特色。社区居民陈阿姨说：“银行多，理财产品更多，我们看也看不过来，有了工作室帮忙，又省事又放心。”居民们通过工作室了解大部分银行理财产品的不同信息，不用一家家跑银行，排队、咨询、比较，省去了大量排队咨询的时间，工作室的志愿者们还会根据需求帮助他们做出最优的理财产品选择。

居民沈大爷说：“存银行利息太低，买理财我们老年人也不会，去咨询还怕被忽悠，这是政府牵头的党员工作室，放心。”一些老人还会因为买到了好的理财产品被家人夸“有脑子”而十分得意。有的居民急于用钱却求贷无门，倪白了解到，杭州银行有个随借随还贷款利息仅6%的产品，她就劝说不在新泾区域内的杭州银行一起加入理财超市，便于为社区居民服务。倪白说，现在套路贷、校园贷之类的一不小心就搞得家破人亡，她一再和小区居民宣传贷款一定要选择正规机构，不可大意。一位居民说最近需要借一笔钱急用，自己也不知道到哪里去借，本来以为去银行借一定很难，要么利息很高，差一点真的去找那些不明来历的机构了，没想到工作室提供了这么好的讯息，解决了他的燃眉之急，非常感谢。

利用工作室的平台，倪白不仅整合周边金融机构的资源，创建了理财产品超市，更重要的是可以根据客户的理财需求，结合银行和券商的特色，主动开发适合社区百姓的理财产品，让双方有更好的对接。工作室利用进入社区开展讲座、便民服务的机会，充分调研老百姓的投资偏好、希望得到的服务和产品，以调查问卷的方式收集居民的理财诉求，同时反馈给银行，使银行等金融机构能够主动针对市场需求，开发更好更受大家欢迎的理财产品。

近年来，社会危害极大的电话诈骗、金融诈骗现象层出不穷，倪白看在眼里急在心里，如何教授居民加强防范意识、维护自身权益成为当务之急。工作室将银行和证券公司收集的诈骗案例，整理成一个个故事，通过动画、幻灯片演示的形式进入各个社区开展“防止金融诈骗进社区”的讲座。2012年以来，先后在新泾地区20个社区开展了百场巡讲，深受居民的欢迎。在日常的巡讲中，倪白及时更新案例，还开通了诈骗咨询电话，让居民可以随时咨询，避免上当。

为金融小白保驾护航

下社区，居民爱听些什么，有些什么样的诉求，在服务过程中，倪白不断总结经验，整理编制了8套社区讲座课程，内容涉及：防止金融诈骗进社区、如何选择银行理财产品、基金投资五步曲、基金解套攻略、新年投资机会的展望和把握、股票投资方法系列课程、股票投资财务分析系列课程、慧眼甄别第三方理财机构和产品等。这8套课程为工作室自2010年以来进驻社区开讲的系列课程，受到了居民认可并不断改进，基本能满足目前社区居民金融投资理财的诉求。工作室通过宣传资料的分发和社区联系人的推广，基本能实现社区随时点播，志愿者随时上门授课的需要。

在社区参与课程点播的过程中，点播率最高的是如何防止金融诈骗，增强个人防风险意识的课程。目前新泾地区50%的社区均点播了该课程，有的社区还进驻了2次，不断更新的诈骗手法和防范技巧的宣传，大大增强了居民的自我保护意识，避免他们上当受骗。

“小倪啊，骗子打过我电话被我识破了，我还故意装傻逗他玩呢，跟他兜圈子。”有老人看到倪白得意地说道。倪白笑笑说，大爷您警惕性这么高是对的，但是有的骗子电话里装有一种话费软件，只要通话电话费都要算，所以以后这样的电话一概挂掉就好了。恍然大悟的老人说：现在骗子手段怎么这么多，防也防不过来，我回头也要和大家去说。居民刘先生说，自己亲戚就被电话诈骗转走钱，损失很大，他想知道如果已经转帐那钱是不是就没希望追回了。工作室的志愿者告诉他，万一有这种情况，就应该马上故意输错银行卡密码冻结账户，并立即报警。得知这一防骗技巧后，沈先生感慨，要是早点知道这个就好了，这一招要广而告之才好。白领周小姐有同事发生过信用卡被盗刷的情况，她很担心这该怎么办，工作室的志愿者告诉她，应该持卡在第一时间内去任何商店消费，拿好单据证明卡在自己身边，然后到ATM机上输错密码让机器吞掉，然后报警，这样就可以充分保障自己的权益了。社区里有不少家长送孩子出国留学，有不法分子会盗用孩子的QQ号骗取钱财，倪白他们也会反复叮嘱，凡是要汇钱的一定要打个电话确认，不可大意。

去年以来，从P2P的野蛮生长到一夜之间的轰然倒塌引发了部分地区的金融风险和社会恐慌。由倪白所在的新时代证券公司组织牵头，联合银行理财经理，收集并整理编写相关互联网金融和P2P投资的风险教育课程，通过在居民区的巡讲和风险提示，增强了区域老百姓金融投资的专业技巧，大大提高了他们辨别投资风险的能力。倪白说，现在金融问题已经是社会问题了，老百姓缺少专业知识，面对层出不穷的花招手段确实应接不暇，我们作为专业的金融工作者，有这个责任和义务为大家保驾护航，尽可能避免让百姓受到伤害。

倪白说，作为个人，拥有一个中国梦，并付诸行动，最终实现自己的梦想，是一件有社会意义和幸福的事情。我们是一家金融服务机构，我们的梦想是以自身的专业为区域内的企业和百姓的金融理财提供帮助，并实现企业、家庭财富的保值、增值。立足新泾，服务社区，帮助周边居民增强风险意识、提高理财技能，树立志愿者奉献、友爱、互助、进步的社会形象，这样有意义的事情我们会一直做下去。（来源：长宁时报）

稳盈-安e
“稳盈-安e”是陆金所网站平台推出的个人投融资服务。陆金所向投资方（投资人）和融资方（借款人）提供“稳盈-安e”服务，帮助双方快捷方便地完成投资和借贷。通过平安集团旗下担保公司审核的借款方直接向投资方借贷，双方通过平台的电子借贷协议，明确双方的债务与债权关系。“稳盈-安e”服务仅向符合中华人民共和国有关法律法规及本公司相关规定的合格投资人和借款人提供。
“稳盈-安e”项目通过创新有效解决了网络借贷行业投资回报与安全性的平衡问题，模式与方式创新对互联网金融行业具有重要参照价值。
2015年1月，“稳盈-安e”被上海市政府授予2014年度上海金融创新奖。
稳盈-安业
“稳盈-安业” 是陆金所推出的个人对个人的借贷型投融资服务，平安旗下的担保公司对借贷人的借款承担全额本息担保责任，陆金所平台为借贷双方提供信息服务。
富盈人生
富盈人生是平安养老保险股份有限公司依据保监会要求所设计面向团体和个人发行的养老保障委托管理产品。稳定收益型，中低风险。
结构化创新财务顾问服务
陆金所为资产的结构化创新提供财务顾问服务，旨在为银行零售信贷资产（信用卡、汽车分期贷款、小微贷、房贷）、租赁资产、小贷资产等资产转让业务提供信息及咨询服务，通过将这些缺乏流动性的资产提前变现，增强资产流动性，解决流动性风险，开拓新型融资渠道，提升自身资本充足率。
应收账款转让信息服务
陆金所为应收账款转让提供信息服务主要针对非金融企业贸易项下的应收账款、金融租赁和融资租赁公司的租赁应收款。
陆金所通过优质服务和不断的交易品种与交易组织模式创新，提供安全可靠的信息服务与多样化的产品机构设计以及交易安排服务，使得企业通过该业务实现资金更快回流。
票据收益权转让信息服务
陆金所为非金融企业与金融企业机构推出了票据收益权转让信息服务业务。票据收益权转让是指借入人（一般为企业）以其持有的、未到期的银行承兑汇票，经过质押，将收益权转让给投资人。陆金所票据收益权转让信息服务中，陆金所作为信息中介为需要融资的持票人和投资人发布和传递信息和咨询服务。　

摘要：2020年交银理财产品规模计划达到11000亿元。

沪上首家银行理财子公司——交银理财有限责任公司6月12日携手中证指数公司发布了“中证交银理财粤港澳大湾区指数”，同时配合指数发布推出的“大湾区理财产品”将聚焦粤港澳大湾区的战略新兴产业、高科技产业和现代服务业。

指数从受益于粤港澳大湾区发展的相关上市公司股票中选取40只市值较大、收入较高、研发投入较强的科技行业上市公司股票以及60只盈利能力较强、收入较高、估值较低的非科技行业上市公司股票共同作为指数样本股，以反映受益于粤港澳大湾区发展的相关上市公司股票的整体表现。

去年，交银理财率先推出了“中证交银长三角指数”。截至4月30日，该指数上涨5.02%，超过4.59个百分点，展示出这一区域科技企业的投资价值。为了配合这一指数，交银理财还推出了长三角主题系列理财产品，其中首款产品“博享长三角价值投资18个月定开1号”于去年底发行，共募集资金16.61亿元，业绩比较基准为4.3%。

截至当日，交银理财开业已满一年。据介绍，一年间，交银理财在不断推进老产品净值化转型的同时，积极推进符合资管新规要求的新产品发行。在7200多亿元的老产品中，预期收益型产品已减少900多亿元，净值型产品占比已经达到45%。截至一季度末，交银理财已发行1900多亿元新产品，跻身行业前三。2020年交银理财产品规模计划达到11000亿元（含受托管理总行的存量理财产品）。

去年12月20日，银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资设立理财公司，这是第一家在华设立的外方控股理财公司。交银理财董事长涂宏透露，目前交银理财也正在选择合作方，希望年底前成立合资理财公司，在资产管理业务、理财业务上引进国外的技术和智力。

栏目主编：张杨

文字编辑：张杨

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