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平安理财获准开业新产品转型行业领先

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2024-12-13 23:39:18
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2020年8月19日，平安银行全资子公司——平安理财有限责任公司收到中国银保监会的开业批复，作为国内股份制银行第五家理财子公司亮相资管市场，同时该公司也将成为总部位于深圳的第二家股份制银行理财子公司，献礼深圳经济特区成立40周年。

line-height:29.0pt;">平安银行2020年一季度业绩报告数据显示，平安理财筹备期间，平安银行净值型新产品规模在非保本理财产品余额中占比提升至52.7%，在股份制银行中处于领先位置。平安理财吸引了来自银行、证券、基金和实业等领域专业人才，将建立起资产和资金端连接的畅通枢纽，着力打造“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”。

人才结构丰富资源深厚整合

平安理财注册资本为人民币50亿元，注册地为广东省深圳市，主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。平安银行行长胡跃飞兼任平安理财董事长，总经理则由在固收行业从业逾20年、曾先后任平安证券副总经理、平安银行行长特别助理的张东担纲。据悉，平安理财是第一家母行行长出任董事长的理财子公司，体现了平安银行对于平安理财的高度重视和高起点定位。

据了解，平安理财具有强大的专业资管人才的吸引力，搭建了丰富的人才结构，具备深厚的资源整合能力。该公司现有人才队伍中，既包括银行、证券、资管资深从业人员，也有来自大型公募基金管理公司的专业投资人员，还有来自实业、具有识别资产、管理资产丰富经验的专业人士。

新产品转型领先同业致力打造“多场景解决方案”

产品方面，在筹备平安理财期间，平安银行稳步推进理财产品转型，一方面加大新产品发行力度，已经推出符合资管新规的净值化新产品线，涵盖现金管理类、固收类、权益类资产增厚的“固收+”类，产品结构不断优化，另一方面，稳妥有序推进存量保本理财产品及老产品压降工作。

截至2020年3月末，平安银行保本理财产品余额613.33亿元，较上年末减少8.8%；非保本理财产品余额6,173.56亿元，较上年末增长4.5%，其中，符合资管新规净值管理要求的净值型产品规模3,250.77亿元，较上年末增长26.4%，占非保本理财产品余额的比例由43.6%提升至52.7%，新产品规模首次超过老产品，新产品占比在股份制银行中处于领先位置。

根据规划，平安理财将推出以“多场景解决方案”为特点的全谱系理财产品体系，产品图谱呈“基础资产—投资工具—解决方案”三个层次结构。其中，基础产品包括现金管理、固定收益、混合、权益和商品及衍生品等主动管理系列，以及指数产品、ETF产品等指数跟踪系列；解决方案包括绝对收益、结构收益、全球资产配置、目标风险、客户陪伴养成计划、养老、教育等多场景下客户资产投资和财富管理组合方案，体现了平安理财在资管产品和财富管理上的服务能力和发展方向。

投研方面，平安理财坚持稳健投资理念，追求资产长期稳健增值，构建了以大类资产配置为核心的投研体系，贯通宏观经济、货币市场、债券市场、交易策略、权益市场、外汇和商品市场六大领域，利用科技力量实现市场风险监测、信用风险管理和投后管理能力提升，通过数字化经营和线上化运营减少操作风险。

资管新规引领理财子公司将领跑资管市场

业内人士分析，2019年以来，国内各主要商业银行依照资管新规系列政策导向，相继挂牌成立理财子公司，标志着理财业务逐步走上市场化、专业化与规范化的发展轨道。在国内百万亿级规模的资管市场，银行体系资管规模位居第一，理财子公司成立后，势必对资管行业带来深远影响，巨大的市场容量也给银行理财子公司提供了广阔的发展空间。

平安理财自筹备以来，高度重视固收策略投资体系的建设，重点打造“固收+”的产品系列。从投资工具的角度，第一次将利率互换作为对冲工具引入银行理财产品中，目前已经完成20余只产品的利率互换的入市工作，丰富了产品的投资交易维度。从产品系列上，以固收策略为主打的产品已经募集完成并成功运转，这是交易策略在理财产品上的首次尝试，创行业先河。目前已经建立了策略研发、实施、迭代的完整能力，未来将持续布局策略能力的建设，扩宽覆盖更多的投资标的，打造平安理财的产品策略库。

值得一提的是，平安理财团队架构中设立了一支专攻基金研究及投资的“平安优选”资深团队，聚焦FOF、MOM投资及基金优选。凭借“组合投资+财富管理”的双擎驱动模式，发挥其在基金领域深厚的投研能力，为平安理财“固收+”、FOF、MOM产品投资业绩添砖加瓦的同时，也为平安银行基础零售、私钻及海外的客户输出各具特色的基金优选组合。该团队独创性地将买方思维融入基金优选业务，从投资的角度为银行零售客户挑选适合市场风格、匹配客户特征的优秀公募基金。“平安优选”发展至今穿越市场牛熊市，始终为银行零售客户保驾护航，获取稳定收益，在市场的一致认可下，逐渐成为有口皆碑的权威品牌。目前，该团队秉持“资产管理、财富管理”两手抓、两手硬的理念，稳居基金研究业内领先地位，助力平安理财核心竞争力及品牌影响力的进一步提升。

科技赋能打造科技型资产管理公司

平安理财筹备期间，持续推进科技开发，引进多项海外先进技术、充分利用平安集团科技力量与人才优势，持续推进作业流程线上化、经营分析数据化、投资决策辅助智能化，打造科技型资产管理公司。

资产管理业务方面，引进平安集团债券智能投研平台（KYZ），辅助投研决策并沉淀投研能力；引进平安集团领航交易系统，借助策略构建+毫秒级交易，赋能策略交易业务。同时，自主设计新一代投资管理系统，研发估值核算系统、绩效评估系统，逐步实现资产管理平台松耦合与轻量化，提升持续迭代能力。

财富管理业务方面，自主研发新一代注册登记系统、产品管理系统，支持全品类产品、多销售渠道，并深度洞察客户需求、提升客户体验。在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技实力的基础上，围绕零售客户的全生命周期、全生活场景，以及机构客户的个性化需求场景，打造全品类、丰富完善的产品体系以及全球视野的投顾策略，并为客户提供全方位、智能化、多元化、生态化、个性化的陪伴式服务体系。

数据中台业务方面，持续构建大数据平台，推动内部数据治理，并以经营分析、投资分析为抓手，落地数据化经营理念。

据悉，开业后平安理财将着力打造产品创新、专业投研、高效运营和科技引领等核心能力，以将平安理财打造成为“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”为目标，聚焦基础建设和不动产、“固收+”、FOF和MOM业务、外汇理财等业务领域，搭建资产和资金端连接的畅通枢纽，助推粤港澳大湾区建设和金融创新发展。